No cambió el banco ni el sistema contable. Cambió la forma de hacer el trabajo: armé con IA un conciliador para su caso, que cruza el extracto del banco con la contabilidad y marca solo lo que no cierra. El equipo ya no revisa movimiento por movimiento: revisa las diferencias.
Resultado: 90 % menos de trabajo manual. Y las conciliaciones al día, todos los meses.
Por qué conciliar a mano se come el mes
El que concilia sabe cómo es: cientos de movimientos por cuenta, extractos que cada banco baja en un formato distinto, comisiones, el impuesto a los débitos y créditos, percepciones, transferencias que entran agrupadas y cobranzas que el cliente paga en dos partes.
Todo eso se mira línea por línea, con el extracto en una pantalla y el mayor de bancos en la otra. Es un trabajo que no se puede hacer mal, pero que tampoco agrega nada: solo confirma que lo que pasó en el banco está registrado. Y como lleva días, se patea. Cuando se patea, se acumula. Y cuando se acumula, el cierre del mes se atrasa.
Qué hace el conciliador
- Lee el extracto del banco tal como lo baja el home banking y el mayor de bancos que exporta el sistema.
- Cruza los dos y da por conciliado todo lo que coincide en importe y fecha.
- Propone las coincidencias probables: mismo importe con otra fecha, pagos agrupados, cobranzas partidas.
- Deja a la vista solo lo que no cierra, para que una persona decida qué es.
El trabajo humano no desaparece: se concentra en lo que importa. En vez de mirar 600 movimientos, el equipo mira los 30 que tienen una diferencia.
Qué hace falta para arrancar
- El extracto del banco en Excel, CSV o PDF, el que ya bajan hoy.
- El mayor de bancos del sistema contable.
- Criterio contable para las partidas que se repiten: gastos bancarios, impuestos, retenciones. Eso se define una vez y queda.
- Orden previo. Si hace meses que no se concilia, primero se pone al día. La herramienta trabaja mejor sobre una base limpia.
Lo que la IA no hace
No decide cómo registrar una diferencia. Marca, propone y deja la decisión a quien sabe de administración. Para mí esa es la combinación que funciona: la IA para lo repetitivo, un contador para lo que hay que decidir.
¿Cuántas horas por mes le dedica tu equipo a conciliar?
Si la respuesta es "más de las que me gustaría", vale la pena mirarlo. En una charla de 30 minutos te digo si tu caso se puede automatizar y por dónde conviene empezar.
